【培訓(xùn)對象】
需要了解相關(guān)內(nèi)容的學(xué)員

【培訓(xùn)收益】
了解影子銀行過去十余年的發(fā)展歷程 熟悉監(jiān)管在整治影子銀行與交叉金融發(fā)展亂象方面的舉措 探討影子銀行與交叉金融發(fā)展的前景

一、過去十余年，影子銀行與交叉金融發(fā)展亂象與監(jiān)管整治關(guān)鍵舉措

1、過去十余年，影子銀行與交叉金融發(fā)展亂象
影子銀行興起：從2008年4萬億投資講起
影子銀行高峰期：從兩次“錢荒”講起
影子銀行關(guān)鍵風(fēng)險因素：期限錯配、流動性轉(zhuǎn)換、信用轉(zhuǎn)換和高杠桿
影子銀行亂象案例分析：某股份制銀行分行的一筆理財投資業(yè)務(wù)
交叉金融亂象案例分析：錦州銀行為什么可以三年存款翻三翻
2、影子銀行與交叉金融的監(jiān)管整治
影子銀行衰落：明斯基時刻前夜
影子銀行整治：資管新規(guī)與理財新規(guī)
影子銀行整治的這幾年：資管新規(guī)延期 監(jiān)管在疫情下的堅持
監(jiān)管對于影子銀行整治的長效機制：“一二五”
一：堅持回歸本源、專注主業(yè)
二：“兩個堅決”
三：“五個嚴(yán)禁”
二、影子銀行現(xiàn)狀：是隱蔽生長還是消亡殆盡？
1、監(jiān)管態(tài)度
嚴(yán)明監(jiān)管導(dǎo)向
嚴(yán)把整改質(zhì)量
堅持消費者保護
治理成效：野蠻生長得到根本遏制 風(fēng)險水平由發(fā)散轉(zhuǎn)為收斂 國際評價趨向積極正面 為金融支持抗疫創(chuàng)造積極條件
2、金融機構(gòu)行動
同業(yè)業(yè)務(wù)：回歸資金拆借本源
理財業(yè)務(wù)：回歸代客理財本源
現(xiàn)狀分析：多層嵌套投資、資金空轉(zhuǎn)，結(jié)構(gòu)復(fù)雜產(chǎn)品和業(yè)務(wù)能否死灰復(fù)燃
現(xiàn)狀分析：監(jiān)管套利、假創(chuàng)新和偽創(chuàng)新行為，發(fā)行超出風(fēng)控水平和管理能力、盡職管理不到位的金融產(chǎn)品能否存續(xù)
現(xiàn)狀分析：選擇性落實新規(guī)要求，新增資金池運作、長期限的非標(biāo)資產(chǎn)，母行與理財子公司間產(chǎn)品劃轉(zhuǎn)不合規(guī)、利益輸送、風(fēng)險交叉?zhèn)魅镜痊F(xiàn)象是否存在
現(xiàn)狀分析：資金違規(guī)流入股市，違規(guī)投向房地產(chǎn)領(lǐng)域、“兩高一剩”等限制性領(lǐng)域是否還有空間
現(xiàn)狀分析：不當(dāng)宣傳和銷售，降低投資者準(zhǔn)入門檻是否存在
三、影子銀行未來
監(jiān)管：嚴(yán)防高風(fēng)險影子銀行死灰復(fù)燃
金融機構(gòu)：回歸本源 專注主責(zé)主業(yè)
回歸本源的典型案例介紹：興業(yè)銀行——打造銀銀合作新平臺
專注主責(zé)主業(yè)的典型案例介紹：興業(yè)銀行——打造行業(yè)專營新模式
數(shù)字化推動“以客戶為中心”的案例介紹：招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
 

曾任：普華永道（中國）數(shù)字化與金融科技咨詢業(yè)務(wù) 合伙人
曾任：阿里集團——阿里云智能事業(yè)群 業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任：麥肯錫 高級咨詢顧問
曾任：招商銀行 總行零售部 高級經(jīng)理
東北財經(jīng)大學(xué)教授 研究生導(dǎo)師
浙江大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院 特聘講師
華中科技大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué)博士
中國注冊會計師

【個人簡介】
宋老師深耕數(shù)字化轉(zhuǎn)型與金融科技領(lǐng)域十余年，在北京開科唯識技術(shù)股份公司，宋先生帶領(lǐng)金融研究院圍繞數(shù)字化咨詢、運營、金融科技系統(tǒng)建設(shè)等做了大量開創(chuàng)性成就；曾是普華永道中國區(qū)最年輕的合伙人之一，也是東北財經(jīng)大學(xué)較為年輕的教授、研究生導(dǎo)師；宋先生曾在阿里集團、麥肯錫擔(dān)任數(shù)字化與金融科技領(lǐng)域?qū)＜?、業(yè)務(wù)總監(jiān)。宋老師集頂尖咨詢公司、互聯(lián)網(wǎng)大廠、金融機構(gòu)、高校等背景于一身，全面、深入、透徹理解數(shù)字化核心要義與領(lǐng)先實踐。
宋老師聚焦數(shù)字化與金融科技，提供從數(shù)字化戰(zhàn)略到業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型、客戶營銷與客戶經(jīng)營等咨詢與培訓(xùn)服務(wù)，年度培訓(xùn)排課超過100+，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋領(lǐng)導(dǎo)力建設(shè)、管理優(yōu)化、對公營銷、零售轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、數(shù)字化客戶營銷、數(shù)字化客戶經(jīng)營、科技等眾多領(lǐng)域。

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】
1、金融戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展——宋海林老師帶領(lǐng)團隊親自參與、主導(dǎo)的咨詢項目，為客戶實現(xiàn)了數(shù)據(jù)驅(qū)動的決策支持系統(tǒng)，數(shù)據(jù)處理效率提升30%，決策支持的準(zhǔn)確性提高了25%。優(yōu)化財富管理體系，增強市場競爭力，財富管理業(yè)務(wù)增長率達(dá)到了32%，市場份額提升了15%以上。相關(guān)成果均提煉成培訓(xùn)案例、培訓(xùn)課程。
其中，比較有代表性的包括：建設(shè)銀行深圳分行村民、社保、代發(fā)、車主等六大客群的經(jīng)營體系與經(jīng)營策略咨詢項目、建設(shè)銀行上海數(shù)據(jù)分析中心數(shù)據(jù)應(yīng)用與咨詢、中信金控戰(zhàn)略規(guī)劃與財富管理體系建設(shè)規(guī)劃、招商銀行對公客戶經(jīng)營體系外部專家服務(wù)等。
2、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型——宋海林老師成功交付了10余個千萬級的金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型項目。項目實施零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，零售業(yè)務(wù)的客戶滿意度提升18%，業(yè)務(wù)處理效率提升25%。為客戶完成了戰(zhàn)略規(guī)劃的修訂，實施金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型后，盈利能力提升28%。
項目包含：北京農(nóng)商銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型項目、郵政儲蓄銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、伊利集團數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢、同仁堂健康數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢、康恩貝制藥數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢、創(chuàng)維集團數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢等項目。
3、金融業(yè)務(wù)與科技能力——宋海林老師帶領(lǐng)團隊對于金融機構(gòu)產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系、金融機構(gòu)客戶培養(yǎng)體系，實施以用戶為中心的設(shè)計理念，全面提升金融產(chǎn)品的用戶體驗。用戶體驗要素的應(yīng)用使產(chǎn)品的市場響應(yīng)速度提高了25%，新客戶增長率達(dá)到了20%。
這些成果和業(yè)績來自于：建設(shè)銀行上海數(shù)據(jù)分析中心數(shù)據(jù)應(yīng)用與咨詢、光大銀行科技中臺體系建設(shè)規(guī)劃、民生銀行零售/普惠/對公客戶經(jīng)營策略體系建設(shè)、華夏銀行財富與私人銀行客群經(jīng)營咨詢等項目。

【培訓(xùn)經(jīng)驗】
1、企業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型系列培訓(xùn)——為中信銀行信用卡中心、廣西郵政、光大銀行濟南分行、招商證券等金融機構(gòu)累積50余場，3000+人次，培訓(xùn)好評率98%，項目累積1000+行業(yè)案例，平均課程落地2套解決方案。
交付課程包括：《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢分析》、《從新零售看數(shù)字化轉(zhuǎn)型》、《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)》等課程。加深學(xué)員對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的認(rèn)知，更好的理解和推動數(shù)字化在企業(yè)中的應(yīng)用。幫助企業(yè)識別和分析數(shù)字化轉(zhuǎn)型的最新趨勢，從而優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升運營效率和服務(wù)質(zhì)量。
2、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型系列培訓(xùn)——為農(nóng)業(yè)銀行總行遠(yuǎn)程銀行中心、農(nóng)業(yè)銀行河南省分行、貴州郵政、重慶郵政、中國銀聯(lián)等金融機構(gòu)培訓(xùn)交付30場次（含返聘20場），累積培訓(xùn)人數(shù)1000人，培訓(xùn)好評率95%以上。
金融數(shù)字化系列培訓(xùn)包含：《金融行業(yè)以客戶為中心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》、《數(shù)據(jù)分析與數(shù)字化客戶經(jīng)營》、《以數(shù)字化驅(qū)動客群經(jīng)營》、《數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動業(yè)務(wù)+科技融合》等內(nèi)容。課程強調(diào)了端到端的客戶旅程數(shù)字化改造，推動了銀行從“產(chǎn)品驅(qū)動”向“客戶驅(qū)動”的轉(zhuǎn)變。幫助金融機構(gòu)打通數(shù)據(jù)和信息在各個渠道的無縫交互，為客戶創(chuàng)造完美的服務(wù)體驗，同時利用高級數(shù)據(jù)分析進(jìn)行深度數(shù)據(jù)挖掘，顯著增加了交叉銷售的機會。
3、金融戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展系列培訓(xùn)——中國石化（類金融企業(yè)）、中行總行科技部、東北財經(jīng)大學(xué)、農(nóng)行河南省分行等客戶累積授課60場次，課后滿意度達(dá)到97%以上，返聘課程15場。
系列課程內(nèi)容：《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向與同業(yè)實踐》、《金融行業(yè)趨勢分析》、《從戰(zhàn)略到落地——“以客戶為中心”個人業(yè)務(wù)發(fā)展之道》、《從戰(zhàn)略到落地——對公業(yè)務(wù)差異化發(fā)展之道系列課程》、《商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)行業(yè)趨勢分析與企業(yè)趨勢分析》、《商業(yè)銀行戰(zhàn)略與公司客戶經(jīng)營策略》、《科技賦能驅(qū)動業(yè)務(wù)創(chuàng)新系列課程》。課程內(nèi)容涵蓋了從戰(zhàn)略規(guī)劃到執(zhí)行落地的全過程，使學(xué)員能夠掌握如何將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)化為具體的行動計劃，并在實際工作中有效實施。這有助于提升銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃能力和執(zhí)行力，確保戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。
4、金融業(yè)務(wù)與科技能力系列培訓(xùn)——華夏銀行科技子公司、重慶農(nóng)商行秀山支行、農(nóng)業(yè)銀行總行遠(yuǎn)程銀行中心、福建郵儲銀行等客戶累計授課+返聘100場次，客戶滿意度高達(dá)95%以上。
系列培訓(xùn)課程包括：《金融機構(gòu)產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系》、《金融機構(gòu)客戶培養(yǎng)體系》、《以用戶為中心的需求分析、需求設(shè)計、體驗優(yōu)化之道》。課程內(nèi)容強調(diào)了科技賦能在推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新中的關(guān)鍵作用，幫助銀行構(gòu)建了以客戶為中心的經(jīng)營模式。不僅提升了銀行從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)，還推動了銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為銀行在激烈的市場競爭中贏得了優(yōu)勢。

【學(xué)術(shù)著作】
《區(qū)域性銀行生態(tài)體系建設(shè)白皮書》。作為主編，攜手中原銀行、阿里云研究院，訪談40余家銀行副行長及以上領(lǐng)導(dǎo)，問卷調(diào)研70余家銀行，歷時半年，撰寫完成
學(xué)術(shù)著作：《市場營銷學(xué)》（東北財經(jīng)大學(xué)出版社）
相關(guān)文章與論文：《智慧運營賦能企業(yè)業(yè)務(wù)“內(nèi)涵式”發(fā)展》《中國零售銀行敏捷轉(zhuǎn)型》《砥礪前行、智啟新篇：2019—2020中國企業(yè)數(shù)字化發(fā)展回顧與展望》《中國商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究報告》《“韌性發(fā)展”助力商業(yè)銀行發(fā)展》等

【授課風(fēng)格】
專業(yè)性強：憑借頂級咨詢機構(gòu)的領(lǐng)先理念、豐富的咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗、過硬的實操技巧、成功推廣的實戰(zhàn)經(jīng)驗，成為企業(yè)戰(zhàn)略咨詢、客戶經(jīng)營、市場營銷等領(lǐng)域的引領(lǐng)者
實用落地：憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗，如親自參與的近百項各類領(lǐng)域的咨詢經(jīng)驗，在阿里集團深度推動阿里服務(wù)近百家金融機構(gòu)各類合作，能夠為學(xué)員提供實實在在的干貨
引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，復(fù)盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用
量身定制：結(jié)合豐富的經(jīng)驗量身定制課程；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設(shè)計，落地實施
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻

【主講課程】
咨詢方法論與能力提升類
《金字塔原理與應(yīng)用》
《員工數(shù)字化能力提升》
《咨詢方法論與落地實踐》
企業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型類
《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢分析》
《從新零售看數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)》
金融戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展類
《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向與同業(yè)實踐》
《金融行業(yè)趨勢分析》
《從戰(zhàn)略到落地——“以客戶為中心”個人業(yè)務(wù)發(fā)展之道》
《從戰(zhàn)略到落地——對公業(yè)務(wù)差異化發(fā)展之道系列課程》
《商業(yè)銀行對公業(yè)務(wù)行業(yè)趨勢分析與企業(yè)趨勢分析》
《商業(yè)銀行戰(zhàn)略與公司客戶經(jīng)營策略》
《科技賦能驅(qū)動業(yè)務(wù)創(chuàng)新系列課程》
金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型類
《2024年金融行業(yè)以客戶為中心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《數(shù)據(jù)分析與數(shù)字化客戶經(jīng)營》
《以數(shù)字化驅(qū)動客群經(jīng)營》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動業(yè)務(wù)+科技融合》
金融業(yè)務(wù)與科技能力類
《金融機構(gòu)產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系》
《金融機構(gòu)客戶培養(yǎng)體系》
《以用戶為中心的需求分析、需求設(shè)計、體驗優(yōu)化之道》 

• 狙擊“黑天鵝”與“灰犀?！?——淺析銀行系消費金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管控

   

  引導(dǎo)：什么是黑天鵝與灰犀牛?案例：各行業(yè)案例展示第一講：消費金融的風(fēng)險表現(xiàn)一、國內(nèi)研究觀點1. 目前消費金融存在的問題1）信用機制不完善2）產(chǎn)品需求風(fēng)險3）缺乏技術(shù)和人才4）缺乏法律制度2. 國外消費金融管理經(jīng)驗1）個人征信系統(tǒng)發(fā)達(dá)2）風(fēng)險管理有法可依3）強大的科技力量4）自動化決策5）強大的數(shù)據(jù)庫..

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• 銀行個人金融業(yè)務(wù)與個人理財基礎(chǔ)知識

   

  模塊一 個人金融及個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展概況 儲蓄存款時代 消費信貸時代 信用卡時代 個人理財時代 銀行個人理財之發(fā)展軌跡 正確理念的導(dǎo)入 理財業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢 個人金融業(yè)務(wù)的比拼： 理財業(yè)務(wù)的比拼 理財業(yè)務(wù)的比拼 服務(wù)的比拼 人才的比拼 模塊二 個人金融及個人理財基本概念 負(fù)債業(yè)務(wù)時代 資產(chǎn)業(yè)務(wù)時代 ..

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